קופת גמל להשקעה
מכשיר חסכון יחסית חדש (משנת 2016) שמאפשר הפקדת כספים, הן כסכום חד פעמי והן בהפקדות שוטפות. הכספים מושקעים בשוק ההון לפי מסלול ההשקעה שבחר/ה העובד/ת ונזילים בכל עת.
קיימת תקרה לפי שנה קלנדרית לגובה ההפקדה (בשנת 2024 – 79,005 ₪) לכל תעודת זהות.
ניתן לנייד קופת גמל להשקעה אחת לאחרת לפי תקנות הניוד. בעת הניוד הכספים עוברים ללא אירוע מס ובעת הפדיון הסופי ישולם מס ריאלי – 25%.
המוצר מאפשר לחוסכים הרוצים להגדיל את מקור הקצבה החודשית שלהם לבצע הפקדות ולקבל את הכספים כולל הרווחים החל מגיל 60 כקצבה חודשית פטורה ממס.
פוליסות פיננסיות
מכשיר חסכון הקיים בחברות הביטוח שנים רבות. חברות הביטוח כגוף פיננסי רצו לתת חלופה לבנקים ולכן פתחו מוצר שבו הכספים נזילים בכל עת, ללא הגבלת תקרת הפקדה, עם מגוון מסלולי השקעה.
עם השנים המוצר השתכלל עם מסלולי השקעה רבים מאוד, אפשרויות להלוואות בתנאים אטרקטיביים, אפשרויות לתשלום אנונה (זרם קבוע של תשלומים כספיים, המשולמים מדי פרק זמן קבוע למשך תקופה מוגדרת) ועוד.
דמי הניהול במוצר לרוב יקרים מגמל להשקעה ולכן הייעוד הוא לסכומים גבוהים יותר עם אפשרות פיזור בין מסלולים וחברות.
כחלק מהשיתוף עם הייטקזון, בחלק מהיצרנים ישנן הטבות מסחריות.
ניהול תיקים
מדובר בחלופה נוספת להשקעת כספים. העובד למעשה נותן ייפוי כוח למנהל התיק לסחור בכספים ולבצע בשמו פעולות של קניה ומכירה בהתאם למגבלות ולהנחיות שקבע הלקוח.
ניהול התיקים מיועד ללקוחות פרטיים / חברות / קיבוצים.
לרוב, סף הכניסה למוצר גבוה יותר. כ – 300,000 ללקוחות פרטיים וכ – 500,000 ₪ לחברות. ניתן לנהל גם מט"ח (בעיקרים דולרים) ללא ביצוע המרה.
המוצר מתאים לרוב ללקוחות שמעדיפים כי הכספים לא יצאו מהבנק, אבל ינוהלו לפי מתווה השקעה שהלקוח מבקש, עם אפשרויות גידור להפסד מקסימלי.
יצירת קשר
ליצירת קשר ניתן לחייג 054-6608960 או להשאיר פרטים מטה
