החזון

סוכן ביטוח אמון על גידור הסיכונים המשפחתי של לקוחותיו

לא מדובר על ביטוח מסוג אחד או אחר, אלא על גידור סיכונים הוליסטי בכל ההיבטים ולשם כך יש לעשות Zoom out ולראות את הדברים בפריזמה רחבה יותר.

• מבחינת השקעות יש לבחון טווח השקעה, הכנסה משותפת ופוטנציאל השתכרות של התא המשפחתי, נכסים קיימים, ירושות עתידיות ועוד.
• מבחינת החסכון הפנסיוני נידרש לחשוב על המוצר עצמו והיבטי המיסוי שלו, הן כחוסך והן כפנסיונר ולהתאים אותו למצב המשפחתי – רווק / גרוש / נשוי.
• מבחינת הכיסויים הביטוחיים צריך לגדר את המשפחה במצבי קטסטרופות (מוות, אובדן כושר עבודה ומחלה קשה) ואף בקבלת שירות מהיר יותר עם בחירת טכנולוגיה והיצע רופאים.

סוכן ביטוח כיום חייב לקבל תמיכה משמעותית ממערכות AI ובוטים למיניהם ואלו יסייעו לו לתת שירות טוב יותר, זמין יותר וללא מגע אדם.

אחת לחודש, אני שולח לכל לקוחותיי דוח מרכז שנשלח באופן אוטומטי עם כל הנתונים הפנסיונים והביטוחיים שלהם. בנוסף, ניהול התביעה מבוצע באמצעות הפורטלים של חברות הביטוח באופן דיגיטלי מלא על ידי.

מצד שני, אני מפציר בלקוחותיי להתייעץ איתי לפני הגשת תביעה ולפני פנייה לקבלת טיפול על מנת שנדע טרם התהליך כיצד נמצה את זכויותיהם בצורה המיטבית.

אני חושב שהשילוב בין טכנולוגיה, שירות בלתי מתפשר, אנושיות והכוונת הלקוח בכל התהליכים המשמעותיים (תחילת העסקה, סיום העסקה, טיפול בתביעה, פדיון כספים, יציאה לפרישה וכו') הם המפתח לשביעות רצון הלקוחות וההישארות שלהם עם סוכן הביטוח.