כמנהל מקצועי, אני מעביר הרצאות לחברות ולסוכנים. עדכוני רגולציה, תהליכים וטפסים חדשים, case studies מעניינים ועוד.
בהתבסס על ההרצאות, פגישות עם חברות, עובדים ועובדות ובהסתמך על ניסיוני המקצועי, אני כותב מאמרים במגוון תחומים רלוונטיים לשוק הביטוח.
איך אפשר להוריש לילדים הון – ולחסוך מאות אלפי שקלים במס?
במאמר הזה אורן רוזיק מסביר איך תיקון 190 לפקודת מס הכנסה יכול להפוך את כספי החיסכון שלכם לכלי הורשה חכם, רווחי ופטור ממס.
זהו מדריך מעשי להורים בגילאי 60+ שמבינים שההשקעה היום היא המתנה של מחר.
שינויים דרמטיים בביטוחים הסיעודיים בקופות החולים נכנסים לתוקף ב-2025: הקריטריונים לזכאות יחמירו, והנטל הכלכלי על משפחות צפוי לגדול. חשוב להתכונן מראש ולהבין את ההשלכות.
בחודש יולי 2024 נכנס לתוקף חוזר מסלולי השקעה בגופים המוסדיים. המטרה של החוזר הייתה לגרום לאחידות בשמות של מסלולי ההשקעה אצל היצרנים השונים ולסווג את המסלולים לפי 4 קטגוריות.
על פניו, המטרה של משרד האוצר בתהליך היה פישוט המסלולים ואפשרות נוחה יותר בין היצרנים השונים. האמנם זה מה שקרה?
כחלק מתהליך עזיבת העבודה של עובד, המעסיק נדרש להכין טופס 161. באמצעות מספר דוגמאות במאמר אמחיש כמה חשובה עין מקצועית נוספת שתבחן את תקינות טופס 161.
האם לעבור לכיסוי משלים שב"ן או להישאר במסלול "שקל ראשון"?
הרפורמה בחוק ההסדרים החל מיוני 2024.
רבות דובר על השינוי הצפוי בתהליך עזיבת העבודה של העובד. המטרה העיקרית של השינוי בתהליך הייתה הענקת סמכויות מורחבות למעסיקים בכל מה שקשור לאפשרויות המס לעובד הפורש והקטנת העומס הקיים בלשכות מס הכנסה.
ניתן לומר בוודאות שהטופס הוא טופס שהיה נדרש, חכם, עם פירוט מדויק של התקרות ומקל מאוד על תהליך העבודה.
שיעור ההפקדות למוצר פנסיוני של עובדים שכירים הועלה מ – 5% ל – 6%. המהלך נועד לטובת הגדלת הקצבה העתידית של החוסכים.
נשאלת השאלה, כיצד בא לידי ביטוי נושא המיסוי בתהליך כזה.
אפשרות מומלצת לאחר גיל 60 היא לבחון את סיום יחסי עובד מעביד וקבלת תשלום דמי אבטלה מביטוח לאומי ולאחר סיום קבלת תשלומי האבטלה להתחיל לקבל את הקצבה החודשית.
לעיתים נראה כי קצבת האבטלה גבוהה מהכנסה של הקצבה וקבלת קצבה במועד מאוחר יותר תוכל לצבור רווחים נוספים ולהגדיל את הקצבה המשולמת.
טיפים חשובים בתחום הביטוח הפנסיוני שכל עובד, מעסיק וסוכן ביטוח צריך להכיר. נושאים של קצבה מוכרת, כספי פיצויים, כיסויי לשאירים, קיבוע זכויות, הנחות בביטוחים פרטיים, שימור התכנית הפנסיונית במקרה של היעדר עבודה, הצהרת בריאות ועוד.
כל הזכויות שמורות © אורן רוזיק – סוכן ביטוח – הצהרת נגישות – תנאי שימוש באתר – מדיניות פרטיות – עיצוב אתר: לימור רוזיק
